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Berechne den effektivsten Handlungsplan für
Der ETF-Math Advisor ist die Lösung für Selbst-Entscheider-Investoren. Er berücksichtigt die Zielgewichtung und alle Steuer- und Kostenaspekte gleichzeitig. Zudem wird ein optimierter Handlungsplan erstellt.
Portfoliopflege: Zeitintensiv oder ungenau
- Die Zielgewichtung am effektivsten wiederhestellen
- Die Rahmenbedingungen und Wünsche berücksichtigen
- Die Steuern und Kosten optimieren
- Den Sparerpauschbetrag ausschöpfen
- Die Freibeträge an die Banken optimal verteilen
- Das Portfolio des Kindes auch pflegen
- Den Grundfreibetrag für das Kind optimal verwenden
- Die Unschädlichkeit für die Familienversicherung sichern
- Die bereits vorhandenen Lösungen und Rechner sind rudimentär und nehmen keine Rücksicht auf Steuern
- Von einer Optimierung der Steuern und Kosten kann keine Rede sein
Hast du auch diese Probleme? Wir können dir bei der Lösung helfen.
Die Lösung liegt in deiner Hand
Der ETF-Math Advisor berücksichtigt deine Wünsche und deine Situation. Er erstellt einen Handlungsplan, der deine Realität widerspiegelt.
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Zeit für die Berechnung einsparen: Wir berechnen dir den besten Weg zu deinem Ziel in Sekundenschnelle. |
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LIFO statt FIFO: Abhängig von deinem Portfolio kannst du eine Menge an Steuern sparen. |
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Der Sparerpauschbetrag: Du kannst den Freibetrag optimal verwenden und Steuern für dich und dein Kind sparen. |
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Steuerfreies Portfolio: Durch optimales Ausschöpfen des Grundfreibetrags reduzierst du die künftige Steuerlast für das Portfolio deines Kindes und hältst die Familienversicherungsgrenze ein. |
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Für deine Freizeit
Für dein Portemonnaie
- Rebalancing und Auszahlung
- Rahmenbedingungen und Wünsche berücksichtigen
- Steuern und Kosten minimieren
- Verlusttöpfe, fiktive Veräußerung, Vorabpauschale berücksichtigen
- Sparerpauschbetrag ausschöpfen
- Den Betrag optimal unter den Banken verteilen
- Den Grundfreibetrag für das Kind verwenden
- Die Grenzen für die Familienversicherung einhalten
All das macht der ETF-Math Advisor für dich gleichzeitig.
Beispiel Rebalancing
In diesem Beispiel wird ein Portfolio umgeschichtet. Bei bestimmten Positionen wurde der Status "nicht kaufen", bei anderen der Status "nicht verkaufen" vergeben. Einige Positionen wurden mit beiden Status deklariert. Diese Positionen sind für die deklarierten Aktionen gesperrt. Es wurden der Sparerpauschbetrag, die Vorabpauschale und die fiktiven Veräußerungen berücksichtigt.
| Wert | Abweichung Gesamtwert |
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|---|---|---|
| Stand | 122.572,15 € | 37,12% |
| FIFO | 121.469,31 € | 9,48% |
| Kosten Steuer |
54,49 € 1.048,34 € |
1.102,84 € |
| LIFO | 121.779,51 € | 9,03% |
| Kosten Steuer |
54,52 € 738,13 € |
792,65 € |
| FIFO VS LIFO | Gesamtersparnis | 318,19 € 28,13% |
Beispiel Kind
In diesem Beispiel wird für das Portfolio eines Kindes der Strategiewechsel vor der Übergabe geplant und in mehreren Jahren durchgeführt. Es wird dabei auf die günstigeren und vorteilhafteren ETFs umgestellt. Es wurden alle Steuer- und Kostenaspekte berücksichtigt.
| Wert | Abweichung Gesamtwert |
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|---|---|---|
| Stand | 45.232,06 € | 152,22% (*) |
| Buchgewinn | 17.851,83 € | |
| Verdienstgrenze Pauschbetrag |
485 € * 12 1000 € |
6820 € |
| Umschichtung | 41.103,31 € | 54,58% |
| Kosten Steuer |
124,64 € 0,00 € |
124,64 € |
| Verwendeter Freibetrag |
6.815,56 € | |
| Buchgewinn | 8.923,29 € | |
| Steuerersparnis KV&PV Ersparnis (12 Monate) |
1.789,08 € 1.327,20 € |
3.116,28 € |
* Die Abweichung von über 100% entsteht durch die Änderung der Zielgewichtung
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